kzumi+7 % : bien, ou juste comme le marché ?
Jade fait +7 % cette année. Et le marché ?
Comparé à quoi ?
Seuls, les +7 % de Jade ne disent rien. Ils se comparent à un indice de référence, ou benchmark : une liste de placements dont la valeur d’ensemble se suit jour après jour.
Le bon indice ressemble à ce que tu détiens. Des actions (des morceaux d’entreprises) du monde entier se comparent à un indice d’actions mondial, pas au Livret A.
Dans kzumi, ton portefeuille de jeu affiche sa performance à côté de celle de ton adversaire, l’ETF monde, qui suit des milliers d’entreprises du monde entier. Si ton portefeuille ne contient que de la crypto, ce repère lui ressemble peu.
Comment ne pas fausser la comparaison ?
Un portefeuille et son indice se comparent sur la même période, dans la même devise (la même monnaie), et avec les dividendes (l’argent que les entreprises versent à leurs propriétaires) réinvestis des deux côtés.
Sans ces trois précautions, la comparaison rend un faux verdict.
Faire mieux que son indice, qui y arrive ?
Un fonds actif est un panier de placements où un professionnel choisit chaque titre pour faire mieux que l’indice. Sur de longues périodes, la majorité n’y arrive pas, une fois ses frais payés.
Si son indice a fait +10 % la même année, les +7 % de Jade sont en dessous. S’il a fait +3 %, ils sont au-dessus.
Un portefeuille se compare à un indice qui lui ressemble, sur la même période et avec les dividendes réinvestis.
Ton portefeuille mêle des actions du monde entier et des obligations en euros. Quel repère lui correspond ?
- L’indice d’actions mondial seul, le plus connu
- Le taux du Livret A sur la même période
- Les deux indices, mêlés comme dans ton portefeuille
- L’indice d’obligations en euros seul, plus stable
La réponse est dans kzumi.
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